Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik mevzuatta yeni düzenlemeye gidildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren değişiklikle finansal işlemlerde kimlik tespiti için uygulanan parasal sınırlar güncellendi. Daha önce 15 bin ve 185 bin lira olarak uygulanan limitler 30 bin ve 370 bin liraya çıkarılırken, mobil ve internet bankacılığında doğrulanmış telefon numarası üzerinden yapılan işlemlerde ıslak imza şartı da esnetildi.
Finansal işlemlerde limitler değişti
Bankacılık ve finans sektörünü ilgilendiren yeni düzenleme Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte yapılan değişiklik kapsamında, finansal işlemlerde kimlik tespitinin yapılmasını gerektiren parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Yeni düzenlemeyle birlikte daha önce 15 bin lira olarak uygulanan alt sınır 30 bin liraya yükseltildi. Kimlik tespiti bakımından uygulanan üst limit ise 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Böylece belirlenen sınırlar iki katına yükseltilmiş oldu.
Kimlik tespiti için yeni sınır 370 bin lira
Yapılan değişiklik özellikle bankalar ve finans kuruluşları üzerinden gerçekleştirilen parasal işlemleri ilgilendiriyor.
Yeni uygulamayla birlikte temel kimlik tespiti işlem limiti 370 bin liraya yükseltilirken, daha önce 15 bin lira olan alt sınır da 30 bin lira olarak güncellendi.
Düzenlemenin ardından yeni parasal sınırlar doğrultusunda gerçekleştirilecek işlemlerde bankalar ve finans kuruluşlarının uygulayacağı prosedürler de değişmiş oldu.
Yeni limitlerin, belirlenen kapsam içerisindeki işlemlerin daha pratik şekilde gerçekleştirilmesine imkân sağlaması amaçlanıyor.
Mobil bankacılıkta ıslak imza kolaylığı
Düzenlemenin vatandaşları ilgilendiren bir diğer önemli bölümü ise dijital bankacılık işlemlerine ilişkin oldu.
İnternet ve mobil bankacılık üzerinden işlem yapan müşteriler için ıslak imza uygulamasında esnekliğe gidildi.
Buna göre müşterinin sistemde kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodunun kullanılması halinde, bazı işlemlerde ayrıca ıslak imza örneği alınmasının önüne geçilebilecek.
Bu uygulamanın kullanılabilmesi için işlemin güvenli bir şekilde gerçekleştirilmesi ve müşteri dışında başka kişilerin yetkisiz işlem yapmasını engelleyecek güvenlik önlemlerinin bulunması gerekiyor.
SMS doğrulaması kullanılabilecek
Yeni sistemde cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu, müşterinin işlemi gerçekleştirdiğinin teyit edilmesinde kullanılabilecek.
Böylece dijital kanallardan gerçekleştirilen belirli işlemlerde müşteriden ayrıca fiziksel imza alınması gerekmeyebilecek.
Ancak söz konusu kolaylığın tüm işlemler için otomatik olarak geçerli olmayacağı, güvenlik şartlarının sağlanmasının esas olduğu belirtildi.
Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, işlem güvenliğini sağlayacak teknik ve idari tedbirleri uygulamaya devam edecek.
Denetim raporlarında da değişiklik
Yönetmelikte yalnızca finansal işlem limitleri ve dijital bankacılıktaki imza uygulamasıyla ilgili değişiklik yapılmadı.
Denetim süreçlerinde yaşanan bürokratik işlemlerin azaltılması amacıyla raporlama sisteminde de düzenlemeye gidildi.
Yapılan incelemelerde herhangi bir mevzuat veya kural ihlalinin tespit edilmesi halinde, söz konusu bulguların tek bir rapor içerisinde toplanmasına yönelik bir sistem oluşturulması öngörüldü.
Bu değişiklikle birlikte inceleme ve denetim süreçlerinin daha sade bir yapıya kavuşturulması hedefleniyor.
Düzenleme yürürlüğe girdi
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek yeni düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlandığı tarih itibarıyla uygulanmaya başladı.
Yeni düzenlemeyle birlikte hem finansal işlemlerdeki parasal sınırlar güncellendi hem de dijital bankacılıkta müşterilerin kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin yeni bir uygulama getirildi.
Özellikle 30 bin liralık alt sınır ile 370 bin liralık üst sınır, bankacılık işlemlerinde vatandaşların karşılaşacağı yeni parasal eşikler olarak öne çıkarken, SMS doğrulamasıyla ıslak imza sürecinin belirli işlemlerde esnetilmesi de dijital bankacılıktaki önemli değişikliklerden biri oldu.